用户 钱钱投资笔记 的回答
交易的两大核心：止盈与止损。
很多人只懂得止盈，但不管你是选择投资股票，还是选择投资基金，这两个东西都要学会。
止盈我就不必说了，就是盈利了就卖出去嘛，关键就是看谁赚得更多，这个得看个人的投资能力了；而止损，这是很多人忽视的操作，特别刚入市的股民与基民，跌了就死扛，结果持有了一两年，账户还是亏损的。
所以，这里就特别讲一下有关止损的两个方面——
第一个，我们为什么要止损？
先看三道交易数学题：
①收益波动大。第一年赚了100%，第二年亏了30%，如果1万元本金，这两年的最终收益却只有4000元，两年收益率是40%。
②收益很稳健。第一年赚了20%，第二年也赚了20%，与①的方式相比真的很平常普通。如果同样1万元本金，两年下来，收益却是4400元，两年收益率就是44%。
③下跌-10%，需要涨+11%才回本……依此类推，下跌-50%，需涨+100%才能回本。如果是下跌-80%，或-90%呢，基本上回本无望。
所以，股神巴菲特就说了，“投资的第一条原则是保住本金，第二条原则是记住第一条原则。”
学会止盈是徒弟，学会止损与空仓才是真正的交易大师呀！
第二个：止损的方式有哪些？
①跌幅止损
一般就是从最近的高点跌到现在的幅度，超过设定的止损幅度，就可以止损。举个例子：某基金极速、连续下跌了10％以上，就止损。
注意哈，这个跌幅止损要一定要加上时间比较，对于一只指数来说，在上涨趋势中突然连续两天下跌，且在3.0％以上，这个时候真的要注意顶部大跌风险了。
比如：中证煤炭等权指数，这是在下跌大趋势的情况。
②均线止损
均线止损也是常用的止损方式，最强有力的压力均线，就是120日均线以及250日均线。
比如：医疗器械指数。如果自己前面追高了，或者有些人是20年底追高的，看到这里来，左边第一个圈看到没120日均线，这就是一个止点；右边250日均线，多次被压在250日均线之下。
③K线形态止损
这个就是要看K线图了，有各种反转各样的反转形态，比如伞形态、吞没形态、乌云盖顶形态等等。
比如：科创50指数。看到那个圈圈了吗？那个是“看跌捉腰带线”20所示），是一根长长的黑色蜡烛线，它的开市价位于本时段的最高点（或者距离最高价只有几个最小报价单位），然后市场一路下跌。
④趋势线止损
两个底部或者顶部就可以画出一条有效的趋势线，但是需要三个顶部或者底部才能确认。趋势线越陡，该趋势线就越容易被击穿。和水平阻力支撑一样，被测试过很多次的趋势线就是强趋势线，相对难以突破。最重要的，千万不要强行迎合市场而画趋势线。如果趋势线不符合市场的话，那么这根趋势线则不是有效的。
比如：电力指数。那个绿色的箭头线就是下跌趋势线。在这个位置，止点或者轻仓比较好，这样稳。
其实，没有哪个技术是绝对有用的，很多时候都是综合起来使用以及分析，就好比上面的三个例子，当两个以上的止损技术相互认证的时候，那么这个止损点的力度就越强。
当然，最重要的是，在这个过程中积累经验以及形成一种投资确定性的直觉。
“纸上得来终觉浅”，在书上学的，真的没有亲身去体验感受那样深刻。
但愿我的回答能够解答您的疑惑，如果您还有什么问题的话，可以在评论区留言；如果您满意的话，希望您赠人玫瑰，点个赞👍🏻
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用户 蛴天大圣 的回答
止损是什么
止损就是刹车，止损就是离婚权，止损就是彩票的2元面值。
如果没有刹车系统，你敢开车上路吗？如果没有离婚权，一旦结婚就不能离，有多少人还敢结婚？如果一张彩票不是2元而是20元或200元，还有人敢把彩票当白菜买吗？
对于我等习惯于短线频繁交易的小散来说，无论股市汇市期市币市，唯一确定的就是无限的不确定，行情的涨跌毫无章法，瞬息万变；止损，尤其是重仓满仓的情况下必须时刻铭记，而且最好在开仓或下单的同时即设好止损。
我的止损原则
超短线与中长线，恋爱期与婚姻中：
如果我俩只是恋爱中的男女朋友关系，那么我完全没必要把止损设得很深——直到无可容忍的地步才提出分手，我甚至可以在对他（她）的满意度降至80%甚至90%时即坚决提出分手，而且“手起刀落”——长痛不如短痛！
如果处于婚姻之中，已经实现了一定程度的相互既得利益，甚至形成了一种更为紧密的相互支撑的依存关系，那么此时此刻，我当然可以把止损放宽，哪怕偶尔一次被你有意或无意地深深伤害，我都可以容忍——尽管我的心真的很痛！
同样道理，如果只是日内短线交易，我会把止损设得很近，甚至只有1%（即亏损1%即止损离场或换股操作）。
如果是自己非常钟意的标的，而且走势也好，已经实现了预期程度的浮盈，我会放宽止损——此时一般会变成“移动止损”（如果是做多，会随着价格上行而上调止损价位），比如当初设的是回撤1%止损，可能会调为5%甚至10%；相当于50元止损于49.5元，而当它上涨到100元时，止损设为95元甚至90元。
1%？我为什么会把止损设得这么近？如此近距离的止损在震荡行情中很容易被打掉，这不等于送死吗？
其实，这1%并非一个固定的数字，不同的标的，日内的波动率差异巨大，一般会因“的”制宜，比如 A和B（以没有涨跌幅限制的币市为例），A的涨幅已达20%，B的涨幅为2%：
此时如果同时做多A和B，止损距离当然不同，如果做超短线，一般我会把A的止损设为2%（即亏损2%为止），B的止损设为0.5%，最多为1%。
不难看出我的止损是非常近的，而且在实际交易中也是很容易触发而把浮亏变为实亏的；如果是高频交易，每天交易几十上百次，这样频频止损，岂不早亏光了？——这就引申出另一个概念：
交易系统
止损本质上讲，是个人交易系统的一部分，止损—止盈—买卖点（入场点），共同构成个人的交易系统。
三者就像一个稳固的三角形，相辅相成，没有哪一个要素是孤立存在的。比如说止损与止盈的关系，止损近，易触发，势必要求止盈远——就是一旦“赢”了，一个单子赚的可能比10个甚至100个止损还多。
就交易风格而言，我热衷于追涨，乐于追求资金的整体利用效率。
如果100元亏掉1%，我立即可以拿着剩下的99元去狙击新的标的——据我观察，在A回撤1%的这段时间中，一定有B甚至更多支票正在“火🔥箭发射”，正在势不可挡地“上榜”，正在被趋之若鹜地疯抢！
如果足够幸运的话，99元押在B上的“效率”远大于100元苦守于A！这也相当于常说的“调仓换股”。
调仓止损法
近距离（比如1%）的止损怕被频频打掉；止损远了，又怕巨亏——那就降低仓位，扩大止损距离。
比如，100元1%止损，如果触发，则亏损1元；如果降低仓位，只动用或投入50元，2%的止损，最大亏损仍为1元。
以上仅为个人的粗浅之见，虽然在“理论”上勉强能够自圆其说，但到底有多少实战参考价值，还望条友们三思。
用户 淡淡禅风 的回答
止损在股票交易中占有很重要的作用，科学合理的止损是能够最大程度保证本金安全的情况下，又能获得最大的利润。止损设的太小，很容易打掉；设的太大，几次失败的交易就会让本金大幅度减少。当然不设止损的那就更不用说了。止损位应该能满足上面的条件才能算是合理的科学的止损位，那要怎么设计那，看下面：
一.根据趋势设计止损位 现在我国市场还是以做多为主的市场，我们的买点都是建立在上涨趋势的初期或者途中回调时，我们都知道在一个趋势中没有底分型就没有底，所以止损位一般设计在底分型的第三根线的最低点上，其本质就是其次级别上涨趋势大概率确认的点，同时也表示本级别笔的终结。看例子：
我们看上图，首先确定我们做的是日线级别背驰的买点，可以从MACD上明显看出背驰来，找到背驰段上的底分型后，买入点一般在2号或3号K线上，止损点就设在1号K线的最低点。来看一下，为什么在1号K线的最低点。看左边是模拟出次级别走势的三种情况
1.黄色 回调不破止损点，说明次级别的趋势大概率要发生改变了。
2.粉色和绿色 破了止损点要么在最低点附近反弹，那在这里横盘后再创新低的可能就很大了。破了止损点后再创低，那就说明趋势还没有改变。
如果这个止损点设的太高了，在买入后的二次回调都可能打我们打掉；设的太低，以12.7元买入计算，设在11.4元上，做错了就是10%左右的损失，这样止损如果连续错个三四次就有点受不了吧，在股市中连续错个几次，是很正常的事。但是我这样设止损就不一样了，这样我们就可以在控制损失的前提下，实验出我们买入的正确性了。
二，利用风险和收益比简单计算止损点是否合理
（一笔交易中最大把握能到的价格-买点）/（买入点-止损点）>3时为合理交易
这个比值在交易市场中叫做R比率，意思就是在交易中可能的收益与风险比，每笔交易的比值都大于3时，那即使你每三笔交易成功一次也不会赔钱。所以经常用这个比值来衡量一笔交易的合理性。
还是上面的例子，我们以2号K线最高点12.78为买入点来计算一下，止损点是1号K线的最低点11.94，正常情况下这一笔日线上涨回打到第一个下跌中枢的成交密集区，也就是16元左右，简单计算一下就是
（16-12.78）/（12.78-11.94）=3.22/0.84差不多等于4吧，这说明这个止损点是合理的，这笔交易也是合理的，可以进入操作。
这其中的16是个估算值，只要大体算一下就知道合不合理了。
以上都是个人观点，感觉写的不错的请点个赞加关注，你的点赞加关注是对我文章的最好的认同。
