用户 储蓄迦 的回答
朋友们好！卡里多了1000多万！银行一定会查，会关注这笔资金的“来龙去脉”！明确的讲：现在不要说1000万，转账超过50万，就有可能启动监控…甚至主动给你打电话…询问…了解…
首先，这是相关的金融规定！现金5万起，转账50万起，会关注你…关注这笔资金的来龙去脉和动向，甚至打电话给你…
来做几种假设：1，平常正常经商，往来金额较大，这种情况上报之后也就是做个记录不会有什么影响！
2，平时没什么资金，忽然多出1000万，这又分几种情况！一，银行失误转错了…肯定往回要！2，来源不明款项，会被密切监控！3，其他人转错了，银行会协助查找…
3，被别人利用账户洗 钱，或其他涉嫌违法犯罪，那相关部门，有可能会找上门来，但愿能说清楚…
还有一点，如果凭空多出1000多万，一定要保管好！万一再被其他人转出去了，或被盗…有可能“平白”，背上债务…没有尽到保管的责任…让你先还，然后你再想办法找回来…
综上所述，无风不起浪！这种事情已经发生过多次，国外的一个例子，是一位学生，凭空的多出几千万，没有尽到保管义务，主动消费了…但法院认为，银行也有很大责任，因此并不涉嫌犯罪…但是，换到另一个国家，可能会是另一个样子…无论如何，1000万，在账上多放一天，就会多得利息，按5%算，一年50万，耗一个月，5万也算是好事…
用户 保险来揭秘 的回答
“李小姐，我每个星期有2000万资金要从香港汇过来，可是没有合适的人接收，你能帮我开个账户接收吗？不让你白干，有一定的报酬！”
前几天晚上，香港的刘先生给我发了一条这样的微信，说实话，缺钱的我真是有点动心！
刘先生一直做外贸生意，全世界满地跑，经常把中国的日常用品卖到非洲，中间赚个差价。这得意于他八岁的时候，就去了法国，不仅法语流利，英语也非常棒！2010年回国开拓新市场，因为他走遍的非洲各个国家，那里没有工厂、没有原材料、没有重工业，吃的穿的用的都是中国制造！所以，他回国后，经常参加广交会，专门接待外国人，如今生意做的越来越大！
我虽然不知道他具体的情况，但说实话，他的生意也不至于现在能赚到一个星期2000万！况且现在还在疫情期间，国外的疫情又这么不乐观，我还是觉得这里面猫腻很大，我提醒自己，千万不能贪图便宜把自己送进宫！
但我也没有正面拒绝刘先生，没说行也没说不行，我说让我考虑一下！
然后，我就赶快查找的一下，关于洗钱罪的法律规定！
你问银行卡里多了1000万会查吗？说实话，直觉告诉我，一定会查，但是，咱们还得找个证据不是：
1、央行关于大额交易的规定，请看下图
根据第4条的规定，跨境交易，个人账户当日单笔或者累计交易20万以上，就被列为大额交易了！
我滴个妈呀，刘先生一个星期就有2000万，就算分批，平均每天还有近285万进账，你说，银行能不查吗？
肯定查呀！何况1000万进账啊！
2、洗钱罪的规定
我又查了一下刑法对于洗钱罪的规定：
如果涉嫌毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、或者隐瞒来源的，都会有可能涉嫌洗钱，最高刑期10年[恐惧]。
那什么行为算洗钱呢？
首当其冲的就是提供资金账户！
看到这一条，我就吓懵了！刘先生！你这么看我不顺眼吗？这不是直接把我送上断头台吗？幸好没有答应啊！要不，半条腿已经进宫了！
看来钱多真不是什么好事，永远都要相信，天上不会掉馅饼，只有自己踏实努力赚来的钱，花的才安心！虽然辛苦！但咱也不能做违法的事情啊，作为中国公民，每个人都有反洗钱的义务！
用户 Longgege 的回答
作为一个曾经的银行从业人员告诉你，那要看你的来源途径是哪里。
如果转账记录里显示的是马云、马化腾、任正非等等知名人士的名字，银行才懒得管你。
理财经理还会马上打电话给你，要你帮忙买一些理财。
个人部也会致电给你，希望你留存下来，最好定存三五年。
逢年过节，银行还会有专人送礼品给你，价值不算什么，但有面子。
如果对方转账的是账户是对公账户，显示的名称是阿里巴巴，腾讯，华为，更加不会有人调查你，顶多就打个电话询问两句。
这时候，理财经理和个金经理也会开始做相应的工作了[捂脸][捂脸]
但实际上，普通人是不可能跟这些人有交集的。
正常情况下，1000万算得上大数目，可对于一些对公或者是对私大客户来说，也并不是大钱。
这些人要不已经跟银行有了深度合作，要不就是银行的VIP客户，几乎是知根知底，自然不用去调查。
可普通人如果突然收到一笔超过20万的资金，甚至是超大额资金1000万，银行肯定会先打电话询问查询。
如果是外境汇入，更是重点关注的对象。
这时候若是交代不清楚，银行分分钟会冻结你的资金，然后要求你提供合法合理的凭证，然后才能解冻。
正常的资金汇入，自然不怕调查，反洗钱也不是传闻中那么恐怖。
是你合法收入的，自然没事。
例如，如果你有个90岁的女朋友，她乐意给你1000万，这是绝对正常的合法收入啊！[捂脸][捂脸]
